银行流水调查令申请书

申请人：[申请人姓名]，性别：[男/女]，民族：[汉族]，出生日期：[XXXX年XX月XX日]，住址：[详细住址]，身份证号码：[XXXXXXXXXXXXXXXXXX]，联系电话：[XXXXXXXXXXX]。

被申请人：[被申请人姓名]，性别：[男/女]，民族：[汉族]，出生日期：[XXXX年XX月XX日]，住址：[详细住址，如已知]，身份证号码：[XXXXXXXXXXXXXXXXXX]，联系电话：[XXXXXXXXXXX，如已知]。

申请事项：

请求贵院依法签发银行流水调查令，准许申请人前往[指定银行名称，例如：中国建设银行XX支行]调取被申请人[被申请人姓名]名下银行账户在[XXXX年XX月XX日]至[XXXX年XX月XX日]期间的完整银行账户交易明细（即银行流水）。

事实与理由：

申请人与被申请人之间存在[具体纠纷类型，例如：民间借贷纠纷/买卖合同纠纷/不当得利纠纷]纠纷，已向贵院提起诉讼，案号为[（XXXX）XX民初字第XXX号]。

本案中，申请人主张于[XXXX年XX月XX日]向被申请人出借款项人民币[大写金额]（¥[小写金额]元）/支付货款/转账款项，并提交了[借条/转账凭证截图/聊天记录等]作为初步证据。然而，为查明以下关键事实，银行流水记录是不可或缺的决定性证据：

1. 证明资金实际交付与接收情况： 申请人虽提供了转账凭证等初步证据，但被申请人可能否认收到款项，或对金额、用途存在异议。通过调取被申请人在[指定银行名称，如知道具体开户行]的账户流水，可以直接且客观地反映该笔款项的入账记录，从而 conclusively 证明款项交付与接收的真实性，核实资金的实际流向。这对于认定借贷关系、买卖合同履行或不当得利的成立具有根本性作用。

2. 核实款项返还、清偿或资金用途： 申请人怀疑被申请人存在部分归还但未提供凭证，或者被申请人主张已归还部分款项但未能提供有效证据。通过调取相关时段的银行流水，可以全面核查被申请人是否有向申请人或第三方转账的记录，以确认是否存在还款、清偿事实及具体金额。此外，在某些情况下，银行流水还能反映被申请人对所涉款项的实际使用情况，有助于判断其是否存在挪用、转移或其他不法行为。

3. 了解被申请人偿债能力及财产状况： 申请人有合理怀疑被申请人目前存在隐匿财产、转移资金以规避债务的可能性。被申请人在涉案期间的银行流水，将有助于法院初步了解其资金的收入、支出状况和财产变动情况，包括是否存在大额资金流入、流出、转账至关联方账户等异常情况。这些信息不仅有助于法院查明被申请人的真实偿债能力，也为后续的财产保全或执行程序提供关键线索，从而最大程度地保障申请人的合法权益得以实现。

申请人已多次尝试自行向银行调取上述银行流水，但根据《中华人民共和国商业银行法》、中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》及相关法律法规规定，银行对客户的账户信息负有严格的保密义务，非经法定程序或客户授权，申请人作为第三方无权自行获取。本案涉及的银行流水对查明案件事实、辨明是非、认定责任具有高度的关联性、必要性和唯一性，是申请人完成举证，以及法院查明事实、公正裁判的关键证据。

综上所述，为查明案件事实真相，保障申请人的合法权益，恳请贵院依法审查本申请，准予签发银行流水调查令，以便申请人顺利调取前述银行流水。

此致

[受理法院名称]人民法院

具状人：[申请人姓名/盖章]

[XXXX年XX月XX日]

申请人：[申请人名称，例如：XX股份有限公司]，统一社会信用代码：[XXXXXXXXXXXXXXXXXX]，住所地：[公司注册地址]，法定代表人：[法定代表人姓名]，职务：[职务]，联系电话：[XXXXXXXXXXX]。

（若为个人申请，则格式同上一个样本）

被申请人（被执行人）：[被执行人姓名]，性别：[男/女]，民族：[汉族]，出生日期：[XXXX年XX月XX日]，住址：[详细住址，如已知]，身份证号码：[XXXXXXXXXXXXXXXXXX]，联系电话：[XXXXXXXXXXX，如已知]。

申请事项：

请求贵院依法签发银行流水调查令，准许申请人（或由法院指定调查人）前往[指定银行名称，例如：中国银行XX分行]调取被执行人[被执行人姓名]名下所有银行账户（包括但不限于已知账户[XXXX-XXXX-XXXX-XXXX]，若有请列出，否则表述为“所有银行账户”）在[XXXX年XX月XX日]至[XXXX年XX月XX日]期间的完整银行账户交易明细（即银行流水）。

事实与理由：

申请人与被执行人[被执行人姓名]之间存在[具体纠纷类型，例如：金融借款合同纠纷/民间借贷纠纷/侵害商标权纠纷]，贵院已于[XXXX年XX月XX日]作出了[（XXXX）XX民初字第XXX号民事判决书/（XXXX）XX执字第XXX号执行裁定书/（XXXX）XX调字第XXX号民事调解书]，判令/裁定/调解被执行人向申请人支付款项人民币[大写金额]（¥[小写金额]元）及相关利息、违约金等。

判决/裁定/调解书生效后，被执行人拒不履行生效法律文书确定的义务，申请人已于[XXXX年XX月XX日]向贵院申请强制执行，贵院已依法立案，案号为[（XXXX）XX执字第XXX号]。

在执行过程中，贵院已依法对被执行人的财产进行了调查，但截止目前，尚未发现足额可供执行的财产，导致本案执行陷入僵局。申请人有充分合理理由怀疑被执行人存在隐匿财产、转移资金以逃避执行的严重行为。为彻底查清被执行人的真实财产状况、资金流向，以及是否存在可供执行的财产线索，申请人特向贵院申请调取被执行人的银行流水。

具体而言：

1. 查明被执行人财产线索，发现可供执行财产： 通过调取被执行人在判决生效前及执行期间内的银行流水，可以详细、全面地掌握其资金的收入、支出情况，包括但不限于工资、租金、投资收益、大额转入资金的来源，以及日常消费、大额转出资金的去向。这些记录有助于发现被执行人可能存在的存款（包括银行存款、网贷平台资金）、理财产品、基金、股票交易账户、对外投资、债权等形式的财产线索，为法院采取冻结、扣划、查封等强制执行措施提供明确目标和具体账户信息。

2. 揭示隐匿、转移财产行为，打击规避执行： 被执行人可能通过将资金转入亲属、朋友、关联公司名下的账户，或以虚假交易、频繁大额取现、购买无法追溯的资产（如贵金属、高价消费品）等方式隐匿或转移财产，以规避强制执行。银行流水能够清晰展现资金的流转路径和交易对手方，有助于识别、还原和揭露这些复杂的规避执行行为，为法院采取相应制裁措施（如罚款、拘留，乃至追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任）提供有力证据，从而有效保障申请人的债权实现。

3. 判断被执行人履行能力及消费水平： 被执行人可能在执行过程中以无力偿还债务为由拒不履行，但其银行流水可能显示其有稳定且不菲的收入、频繁的大额消费、向第三方支付大额款项等情况。这些资金活动能够直观反映其真实的履行能力和实际消费水平，为法院在执行程序中采取相应的强制措施（如限制高消费、纳入失信被执行人名单等）提供确凿的事实依据。

申请人作为债权人，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国民事诉讼法》及相关司法解释，无权自行向银行调取被执行人的银行流水。该银行流水是揭示被执行人真实财产状况，推动执行程序顺利进行，实现申请人胜诉权益的关键且唯一的证据。

综上，为维护法律的权威性，保障生效法律文书的有效执行，维护申请人的合法权益，特恳请贵院依法审查本申请，准予签发银行流水调查令，以便调取前述银行流水。

此致

[受理法院名称]人民法院执行局

具状人：[申请人名称/法定代表人签字/盖章]

[XXXX年XX月XX日]

申请人：[申请人名称，例如：XX信息技术有限公司]，统一社会信用代码：[XXXXXXXXXXXXXXXXXX]，住所地：[公司注册地址]，法定代表人：[法定代表人姓名]，职务：[职务]，联系电话：[XXXXXXXXXXX]。

被申请人：[被申请人姓名，通常是公司高管、股东或关键员工]，性别：[男/女]，民族：[汉族]，出生日期：[XXXX年XX月XX日]，住址：[详细住址]，身份证号码：[XXXXXXXXXXXXXXXXXX]，联系电话：[XXXXXXXXXXX]。

申请事项：

请求贵院依法签发银行流水调查令，准许申请人（或由法院指定调查人）前往[指定银行名称，例如：招商银行XX分行]调取被申请人[被申请人姓名]名下所有个人银行账户（包括但不限于已知账户[XXXX-XXXX-XXXX-XXXX]，若有，请列出）在[XXXX年XX月XX日]至[XXXX年XX月XX日]期间的完整银行账户交易明细（即银行流水）。

事实与理由：

申请人与被申请人之间存在[具体纠纷类型，例如：损害公司利益责任纠纷/公司决议效力纠纷/职务侵占纠纷/股东知情权纠纷]。本案已于[XXXX年XX月XX日]向贵院提起诉讼，案号为[（XXXX）XX民初字第XXX号]。

被申请人曾系/现系申请人的[具体职务，例如：董事/高级管理人员/财务主管/控股股东]，在任职/履职期间，申请人有充分合理理由怀疑被申请人存在[私自挪用公司资金/利用职务之便侵占公司财产/与第三方进行关联交易损害公司利益/违反忠实义务和勤勉义务获取不正当利益/转移公司财产]等严重损害公司合法权益的行为。

为查明案件事实真相，确认被申请人是否存在上述行为，以及涉及的资金数额、具体流向及最终受益情况，被申请人个人银行账户的流水记录是认定事实、划分责任、追究法律责任的唯一且关键证据。

具体而言：

1. 核查资金异常流向，揭示侵占挪用行为： 申请人通过内部审计或财务核查，发现公司账户在特定时期存在[大额不明支出/与被申请人关联方频繁异常交易/缺少合理解释的资金去向]等异常情况。通过调取被申请人个人账户的银行流水，可以与公司财务记录进行比对，查明是否存在公司资金最终直接或间接流入被申请人个人账户及其亲属或关联方账户的情形。这将直接证明被申请人是否存在侵占、挪用公司财产的真实行为，揭露其不法行为的资金链条。

2. 证明关联交易中的不当得利或损害： 被申请人作为公司高管或控股股东，可能利用其职务便利或控制地位，与自身或其关联方进行显失公平的关联交易，并从中谋取不正当利益，严重损害了公司及其股东的合法权益。其个人银行流水有助于揭示与这些关联交易相关的资金往来，例如被申请人是否从中收取了超出正常商业范畴的回扣、好处费、秘密交易佣金，或通过其他隐蔽方式变相获得不法收益，从而印证被申请人损害公司利益的事实。

3. 追查非法所得及评估财产状况： 若被申请人确实存在侵占、挪用公司资金或损害公司利益的行为，其个人银行流水将是追查非法所得去向、评估其现有财产状况、进而向其提出追偿、赔偿或要求返还非法所得请求的重要依据。这些证据对于维护公司资产安全，挽回公司损失，并对不法行为人进行有效追责具有不可替代的作用。

申请人作为公司，仅能依法查阅自身的财务账目和公司账户流水，但根据《中华人民共和国商业银行法》及相关规定，银行对个人客户信息负有严格的保密义务，申请人无权自行调取被申请人个人银行账户的流水记录。该银行流水对于本案查明真相，认定被申请人是否违反忠实义务和勤勉义务，是否损害公司利益，进而作出公正判决，具有高度的必要性、关联性和唯一性。

综上所述，为维护公司的合法权益，净化公司治理环境，追究不法行为人的责任，特恳请贵院依法审查本申请，准予签发银行流水调查令，准许申请人（或指定调查人）调取被申请人前述时段的银行流水。

此致

[受理法院名称]人民法院

具状人：[申请人名称/法定代表人签字/盖章]

[XXXX年XX月XX日]